Перевозка Денег

[fregat222]

]]>Информация на эту тему]]>

[platonus]

Если найдут этот счет, то штраф и конфискация 100% средств на нем светит. Раньше еще и в тюрьму за такое сажали.

 

Теперь отправляют на каторгу на завод Рошен. Зачем писать такую муть ?

 

Я написал рабочий кейс который работает в Украине в этом году с учетом текущего законодательства.

[Starcrafter]

Если Вы были во время перевода в Украине, то Вы реально подставились. Если в Канаде то все ок. Доблестное СБУ иногда делало рейды по этой теме. Людям было не до чепухи.

[igorottawa]

Мне для даунпеймента родители неделю назад вересылали 20к ЮСД. Одним платежом через СВИФТ. Комисия 50 ЮСД. Шло правда долго - 10 дней (но это походу букс был на Канадской стороне, так как от интермидиари в США деньги ушли через 3 дня после списания в Украине).

 

П.С.: без лицензии НБУ.

 

А не подскажите каким банком пользовались ваши родители? И нужны ли какие-то документы чтобы подтвердить родство и что вы нуждаетесь в деньгах в Канаде? Читаю закон по Свифт в Украине, лимит 15000 грн в день и не более 150000 в месяц, можно увеличить только если есть счет на оплату медицинских услуг и пр., или родственникам

 

Спасибо!

[Micellangelo]

А не подскажите каким банком пользовались ваши родители? И нужны ли какие-то документы чтобы подтвердить родство и что вы нуждаетесь в деньгах в Канаде? Читаю закон по Свифт в Украине, лимит 15000 грн в день и не более 150000 в месяц, можно увеличить только если есть счет на оплату медицинских услуг и пр., или родственникам

 

Спасибо!

ОКСИ Банк. Только свидетельство о рождении (копия)

[Kristof]

В 4/2/2018 в 12:42 PM, Micellangelo сказал:

Мне для даунпеймента родители неделю назад вересылали 20к ЮСД. Одним платежом через СВИФТ. Комисия 50 ЮСД. Шло правда долго - 10 дней (но это походу букс был на Канадской стороне, так как от интермидиари в США деньги ушли через 3 дня после списания в Украине).

 

П.С.: без лицензии НБУ.

Не подскажите, какую цель платежа указывали ваши родители?

Также интересует, является ли этот перевод taxable income? 

[Micellangelo]

Від батьків дитині подарунки не оподадтковуються і не рахуються інкомом. Проте з сторони України підтверджували "родство" для відправки.

Також робили лист дарчу, про те що ці гроші подаровані в тому числі проте не обмежено до давнпеймент на будинок. І що вони не підлягають поверненню ні в якому вигляді. Пошукайте в неті є стандартні форми. Проте більшість лендерів має свою форму, яку вони вас (отримувача та батьків) попросять заповнити.

[Kristof]

Попытка мамы отправить перевод через Приватбанк. Моего украинского паспорта оказадось недостаточно. Попросили предъявить свидетельство о рождении (+1 день). Принесла свидетельство о рождении, тоже недостаточно. Теперь принесите подтверждение канадского резидентства (+1 день). Принесла копию канадского паспорта, тоже недостаточно, там нет адреса проживания (+1 день). Принесла копию водительских прав с адресом и...ну вы поняли, этого тоже недостаточно. Теперь головной офис должен одобрить транзакцию. Так прошла неделя.

[fregat222]

Ну, "Приват-банк" славится "своей любовью к своим клиентам". Я хотел сказать, что создает кучу проблем для своих клиентов за деньги последних. За все время работы (с февраля 1998 года) основные проблемы у людей возникали почему-то если они были клиентами Приват-банка. Это касается многих аспектов. На данном форуме ( еще когда им владели иные собственники) я не один десяток раз приводил примеры с конкретными данными на эту тему.

Но каждый сам для себя выбирает банк. Поэтому кого-либо в чем-либо я убеждать не буду.

[tsawyer3]

В 11/28/2019 в 3:02 PM, Micellangelo сказал:

Від батьків дитині подарунки не оподадтковуються і не рахуються інкомом. Проте з сторони України підтверджували "родство" для відправки.

Також робили лист дарчу, про те що ці гроші подаровані в тому числі проте не обмежено до давнпеймент на будинок. І що вони не підлягають поверненню ні в якому вигляді. Пошукайте в неті є стандартні форми. Проте більшість лендерів має свою форму, яку вони вас (отримувача та батьків) попросять заповнити.

В Канаде подарки не облагаются налогом, вне зависимости от того, от кого они получены, родителей друзей, первого встречного - не важно. Единственный нюанс в том, что если вы полученные в подарок деньги инвестируете, то заработанный с этого навар попадет в налогооблагаемый доход дарителя. Если даритель не является налоговым резидентом, то это правило неприменимо. Но сами деньги в налогооблагаемый доход все равно не включаются.

При оплате даунпеймента банк может попросить подписать форму в которой указано, что это ваши деньги и не были взяты в долг, но более подробное подтверждение просит редко. Обычно они это делают, если деньги зашли на счет недавно и они это видят. Если они там какое-то время полежали или были инвестированы, а потом опять обналичены, то вопросов обычно не возникает.

[NovaM]

Доброго дня! Надсилала дитині через Приват і Креді Агріколь банк у доларах США. Неодноразово. Великі суми. Вимоги чіткі - свідоцтво про народження сина, щоб підтвердити родинні звязки, відкритий поточний рахунок, сума до 150 тис гривень в еквіваленті. Якщо за один раз в місяць - все проходить норм. Через Приват - день в день, у випадку, коли в США нема свят. Через Креді Агріколь - коли заманеться ім, точніше - коли пропустить валютний контроль, реалістично - 2-3 дні.

Якщо більше 150 тис гривень (сьогодні це трохи більше 8 тис КАД) - треба підтверджувальні документи.

З України краще слати КАД. Долар - 24 гривні, КАД -18. Тобто, 1,33 курс. Пересилка СВІФТ в КАД точно можлива через Кредобанк (польский банк). Прибувають гроші на рахунок протягом 1-2 діб.

Проблеми виникають, якщо менеджери непрофесійні - плутаються. Якщо це очевидно - треба вимагати старшого. Всі бояться помилитися, підставити банк на штраф з боку перевіряльників НБУ. Як тільки скажете, що отримувач резидент Канади - звісно почнуться проблеми, хоча їх не має бути - ситуація нестандартна. Нестандарт - тривога і страх)

З наступного року плануються більші проблеми - з введенням змін у Податковий кодекс дозволятимуть пересилати еквівалент 400 тис. Але... Якщо виникне питання - тупо заморозять на рахунку до вияснення. Зараз заморозити не можуть - просто не перешлють

[Kristof]

Окончание истории. Приват банк запрашивал документы один за одним, а затем отказался делать перевод.

На следующий день мама решила потихоньку снимать наличные, чтобы отправить через другой банк, и внезапно в Приват банке согласились разбить на части по 150 тыс. и делать по одному переводу в день.  

[fregat222]

3 часа назад, Kristof сказал:

Окончание истории. Приват банк запрашивал документы один за одним, а затем отказался делать перевод.

На следующий день мама решила потихоньку снимать наличные, чтобы отправить через другой банк, и внезапно в Приват банке согласились разбить на части по 150 тыс. и делать по одному переводу в день.  

 Спасибо за позитивно начатое утро. Весеселили.

[Милан]

4 часа назад, Kristof сказал:

На следующий день мама решила потихоньку снимать наличные, чтобы отправить через другой банк, и внезапно в Приват банке согласились разбить на части по 150 тыс. и делать по одному переводу в день.  

Это пять 

[AvegA]

Доброго времени суток!

Очень скоро и для меня будет актуален вопрос перевода Н-ной суммы денег в Канаду.

Кто за последние пару месяцев занимался этим вопросом? Для себя пока выбрал 2 банка: УкрСиб и Привет (как запасной вариант)

[MartinEden]

1 час назад, AvegA сказал:

Доброго времени суток!

Очень скоро и для меня будет актуален вопрос перевода Н-ной суммы денег в Канаду.

Кто за последние пару месяцев занимался этим вопросом? Для себя пока выбрал 2 банка: УкрСиб и Привет (как запасной вариант)

У меня была именно эта комбинация. Через приват отправлял себе свифты уже в Канаде после открытия счета здесь, а запасной вариант был снимать по картам. С укрсиба снимал через  банкоматы Scotiabank по лимиту в день  с разных обменников (чтобы не засекли местные  и не ограбили,  ахахах :)) Плюс везли по 10К с человека как разрешено без документации в Украине и Канаде 

[AvegA]

3 часа назад, MartinEden сказал:

У меня была именно эта комбинация. Через приват отправлял себе свифты уже в Канаде после открытия счета здесь, а запасной вариант был снимать по картам. С укрсиба снимал через  банкоматы Scotiabank по лимиту в день  с разных обменников (чтобы не засекли местные  и не ограбили,  ахахах :)) Плюс везли по 10К с человека как разрешено без документации в Украине и Канаде 

Спасибо за быстрый ответ ))
Но я думаю до отлета перевести деньги. В Канаде есть родственники и я могу перевести на их счет, а по приезду открыть свой счет.
Меня больше интересует надежность банков и вменяемый процент за перевод ))

[NovaM]

Самий притомний (вмєняємий) курс - у Привата. Якщо нема свят, то гроші приходять сьогодні на сьогодні. Але переведення родичам - це окрема історія. Найлегше, якщо маєш документи, що підтверджують рідство - свідоцтво про народження, наприклад. Креді Агріколь любить потримати гроші пару днів. Це стосовно американських доларів. Канадські краще переводити через Кредо банк.