Как перевести из Украины в Польшу валюту

[Sanix]

Срочно потребовалась валюта как ее быстро перевести с минимальными потерями(денег впрытык хватает). В банке сказали до 2тыс.дол.без подтверждений, все что больше нужно подтверждение а где его взять. Перевод сфивт узнавали, валютный счет здесь в Польше открыт

[AbraNekadabra]

 

http://forum.chemodan.ua/index.php?showtop...%E0%EB%FE%F2%F3

 

 

http://forum.chemodan.ua/index.php?showtop...%E0%EB%FE%F2%FB

[Sanix]

По первой ссылке есть мой ответ в той теме)))

А по факту позвонили в Диамантбанк сказали что можно

Делать перевод до 150т.гр. в валюте, а вот Кредо, Приват, идеа банк рассказывали

до 2тыс.дол..если родители все что выше надо декларацию подавать

 

[leproman]

если время позволяет то наличкой ввезти

[Анюта90]

В Алиоре до 10 тыс - без подтверждений (наличкой).

Для пущей уверенности мы эту сумму делили на 2 раза. Про происхождение денег ответили, что отказываемся от ответа. После вплаты каждый раз звонил консультант, на что муж грубо объяснял, что это не их дело.

[nikesha]

Если у Вас открыт счет в польском банке. в Украине открывает валютный счет кто -то из ваших родственников (жена/родители) и шлет СВИФТОМ (если не ошибаюсь до 10 тыр долларов в месяц, по крайней мере так было год назад). подтверждением выступают документы подтверждающие родственную связь. сроки - до 3 дней

[Sanix]

В том то и дело год назад было без вопросов(конкретно осенью),

Сейчас тёща пошла в Кредо говорят до 2тыс.дол.в Диамант банке до 150гр. екв. в дол.

По другим не ходила времени не было, но сомнения у меня есть такие отличия по банкам.

Говорят есть новый закон о противодействии вывозе валют. вот и спрашиваю

[biozyn]

пользуюсь Transferwise, доволен

[chuburinka]

В Алиоре до 10 тыс - без подтверждений (наличкой).

Для пущей уверенности мы эту сумму делили на 2 раза. Про происхождение денег ответили, что отказываемся от ответа. После вплаты каждый раз звонил консультант, на что муж грубо объяснял, что это не их дело.

 

На самом деле, согласно директиве ЕС об отмывании денег и противодействию терроризма, банк еще как имеет право интересоваться происхождением средств своих клиентов и потенциальных клиентов. И даже заморозить средства на счету, в случае подозрительной активности. Другое дело, что польские банки обычно не хотят сильно спорить со своими клиентами и закрывают на это глаза.

[Анюта90]

На самом деле, согласно директиве ЕС об отмывании денег и противодействию терроризма, банк еще как имеет право интересоваться происхождением средств своих клиентов и потенциальных клиентов. И даже заморозить средства на счету, в случае подозрительной активности. Другое дело, что польские банки обычно не хотят сильно спорить со своими клиентами и закрывают на это глаза.

Да, нам консультант тоже так говорил Но так же он ответил, что имеем полное право отказаться от ответа. Он сказал, что у нас не те суммы для заморозки

[chuburinka]

Да, нам консультант тоже так говорил Но так же он ответил, что наше право - отказаться от ответа. Он сказал, что у нас не те суммы для заморозки

 

Чтобы заморозили, нужна очень подозрительная активность, входящие и исходящие переводы с непонятными целями тд))) Иногда даже закрывают счета.

Но с такими суммами обычно не возятся. Причем каждый банковский работник, открывающий счета, проходит тренинг и подозрительных личностей тоже на старте вылавливает по поведению (в идеале)

[AlexAG]

пользуюсь Transferwise, доволен

Насколько я помню, TransferWise не работает в Украине на отправку - только на прием.

По крайней мере, гривны там точно нет на отправку.

[Dima77]

Не плохой вариант КредоБанк с картой Злотувка.

 

[findp]

Насколько я помню, TransferWise не работает в Украине на отправку - только на прием.

По крайней мере, гривны там точно нет на отправку.

 

Гривны, кстати, там до сих пор на отправку нет.

Мне тут скоро нужно будет с гривневой карты перекинуть на мою же карту в польском банке (в злотых). Причем сумма маленькая (до 100 злотых).

Вот думаю как это провернуть. За Swift комиссия большая.

Может через TransferWise попробовать: валюту отправки выбрать доллар, а оплатить гривневой картой? Все равно в украинских банках все конвертации по картам через доллар идут.

Никто не пробовал такое делать?

[AlexAG]

Гривны, кстати, там до сих пор на отправку нет.

Мне тут скоро нужно будет с гривневой карты перекинуть на мою же карту в польском банке (в злотых). Причем сумма маленькая (до 100 злотых).

Вот думаю как это провернуть. За Swift комиссия большая.

Может через TransferWise попробовать: валюту отправки выбрать доллар, а оплатить гривневой картой? Все равно в украинских банках все конвертации по картам через доллар идут.

Никто не пробовал такое делать?

Чтобы отправить доллары через TransferWise нужно пройти столько унижений и геморроя, что лучше этого без необходимости не делать)))

Но вообще - что мешает воспользоваться приватовским сервисом перевода с карты на карту (p2p)? Там комиссии небольшие

[findp]

Но вообще - что мешает воспользоваться приватовским сервисом перевода с карты на карту (p2p)? Там комиссии небольшие

 

А они и на иностранные карты отправляют? Никогда не пробовал

[AlexAG]

А они и на иностранные карты отправляют? Никогда не пробовал

Я когда-то года четыре назад пробовал отправлять небольшие суммы самому себе двумя способами с привата - свифтом на счет и p2p на карту. Первый завернули, сказав что надо прикладывать скан лицензии нацбанка или визы (тогда оно еще было нужно, сейчас уже нет, по идее), а второй успешно дошел.

[emigrant007]

Мне тут скоро нужно будет с гривневой карты перекинуть на мою же карту в польском банке (в злотых). Причем сумма маленькая (до 100 злотых).

Вот думаю как это провернуть. За Swift комиссия большая.

Я посоветую найти людей которым нужна гривна на их Приватбанковскую карту. И обменять вашу гривну на их злотые на ваш счет. Будет намного дешевле.

[zharski]

А они и на иностранные карты отправляют? Никогда не пробовал

 

<noindex>https://privatbank.ua/perevod-na-kartu-schet-v-drugom-banke</noindex>

 

На картку іншого зарубіжного банку 2% (min 50 грн)

[bybyka]

а почему не снять наличкой или не платить за покупки?

[AlexAG]

а почему не снять наличкой или не платить за покупки?

Обычно - потому, что человек находится в Украине, а деньги нужны на польском счете, чтобы за что-нибудь заплатить переводом.

[bybyka]

Обычно - потому, что человек находится в Украине, а деньги нужны на польском счете, чтобы за что-нибудь заплатить переводом.

ну да, об этом я не подумала

[findp]

а почему не снять наличкой или не платить за покупки?

 

Я в Украине сейчас)

[fregat222]

Новый закон о валюте: смогут ли украинцы открыть счет в швейцарском банке

 

В ближайшее время Верховная Рада должна рассмотреть законопроект №8152 "О валюте". 19 марта его подал в парламент президент, определив как "неотложный".

 

Как сказано в пояснительной записке, проект направлен на урегулирование валютного рынка Украины, восстановление стабильности украинской валюты (гривни) и на создание благоприятного инвестиционного климата. А также – на выполнение положений Договора об ассоциации Украины с ЕС. Проект закона был разработан Нацбанком, но ко времени подачи в парламент был несколько видоизменен.

 

Как заявляли президент и представители НБУ, новый закон декларирует принцип "разрешено все, что не запрещено" относительно валютных операций. Мы решили выяснить: что он несет обычным украинцам, физическим лицам? Смогут ли они, например, беспроблемно открыть счет в швейцарском банке?

 

Переводить валюту за границу можно в неограниченном количестве

 

Значительная часть изменений существующего законодательства касается предпринимателей – импортеров и экспортеров. Например, из законодательства изымаются нормы о том, что юридических лиц можно временно лишать права проводить внешнеэкономическую деятельность за нарушения законодательства, а также запрещается применять к ним "специальные санкции" в виде штрафов или индивидуального режима лицензирования. В качестве наказания остается только штраф – 10% стоимости проведенной операции.

 

Кроме того, в будущем законе закреплено право банков предоставлять услуги как в национальной, так и в иностранной валюте (кроме страхования).

 

Что касается физических лиц, законопроектом предлагается разрешить "перевод валютных ценностей без ограничений" и перемещать через границу валюту в эквиваленте до 10 тыс. евро. Порядок перевода и перемещения валюты устанавливает Нацбанк, говорится в законопроекте. Больше упоминаний о физлицах мы не нашли. Поэтому обратились к экспертам с вопросом: "Так можно будет украинцам открывать счета в заграничных банках или нет?"

 

Президент Украинского аналитического центра Александр Охрименко заверил, что открыть счет в швейцарском банке украинцы могут и сейчас. Теоретически.

 

"За границей счета просто так, как у нас, не открывают. Сначала человек должен заполнить анкету. Если у сотрудников банка не будет вопросов, ее рассмотрят в течение 10 дней. А если вопросы возникнут, что скорее всего, ее будут проверять 2-3 месяца. Потом предложат прийти на интервью, или собеседование. И принести большое количество документов, подтверждающих имущественное состояние. При благополучном развитии событий счет откроют", – рассказывает процедуру Александр Охрименко.

 

Украинским деньгам за границей не рады

 

Но открыть счет – не самая большая проблема. По словам эксперта, не меньше волокиты возникнет и при переводе денег на счет. Если деньги легально заработаны на территории ЕС и с них уплачены все налоги – тогда клиент банка может спокойно переводить их на свой счет. Но вот что касается денег, заработанных в Украине – все гораздо сложнее.

 

"Процедура перевода денег на заграничный счет есть, и банки проводят такие операции. Но чтобы деньги были зачислены на ваш счет, вы обязательно должны принести налоговую декларацию, где будет написано, что вы как честный человек заработали за последние три года сумму, которая значительно превышает ту, которую вы хотите положить на счет. И уплатили с этих денег все налоги. Можно принести декларацию и за 10 лет. Например, если раньше ваш доход был выше, чем сейчас. Но дело в том, что большинство украинцев, когда слышат про декларацию, сразу говорят: извините, нам уже ничего не надо", – рассказывает эксперт.

 

Такие ограничения установлены в развитых странах как метод борьбы с коррупцией и "грязными" деньгами.

 

"Банки хотят быть уверены, что им приносят "белые" деньги. Они не хотят иметь дело с сомнительными деньгами", – говорит Александр Охрименко.

 

Экономический эксперт-аналитик Борис Кушнирук подтверждает: проблема открытия заграничных счетов для физлиц не связана с украинским законодательством.

 

"Сегодня не так существует проблема открыть этот счет, как вопрос того, что об операциях по счетам нужно отчитываться. Если вы захотите положить деньги в швейцарский банк, то, скорее всего, это можно будет сделать. Другой вопрос, что будут вопросы насчет операций на этих счетах. И гражданин должен будет отчитываться.

 

Кроме того, далеко не факт, что швейцарские банки будут открывать счета украинцам. Они вводят серьезные ограничения, чтобы не получить проблем в связи с отмыванием "грязных" денег. Поэтому они очень пристально относятся к деньгам из таких стран, как Украина или Россия. Тут слишком много коррупционных денег. Поэтому просто так прийти в банк и сказать: "Я хочу открыть у вас счет" – это будет очень сложно сделать", – уверен Борис Кушнирук.

 

Нацбанк оставляет за собой право вводить ограничения

И, наконец, третье ограничение, которое вряд ли снимет закон, связано с "капитальными операциями", полагает эксперт.

 

"Когда вы делаете перевод за границу для того, чтобы купить какой-то товар или услуги, это одно. Но как только вы переводите деньги, например, чтобы купить недвижимость или ценные бумаги за границей, сразу возникает понятие "капитальная операция". Это уже вывод средств из страны. И в этом случае вы должны будете также как минимум доказать законность происхождения своих средств.

 

Закон, может быть. делает облегчения насчет того, как и сколько денег вы переводите за границу. Но все равно ограничения будут, пока Украина не имеет свободно конвертированной валюты… Эти ограничения будут призваны защитить национальную валюту от дестабилизации. Если в стране сильная экономика и она не боится дестабилизации, такие ограничения не устанавливаются. Но Украина имеет слабую экономику. У нее практически постоянный дефицит торгового баланса, часто и платежный баланс негативный. Что означает постоянные угрозы обесценивания гривни. А представьте, что в этот момент люди еще и начнут активно вывозить валюту за границу!. Поэтому понятно, что у НБУ все равно будут оставаться полномочия, направленные на ограничение осуществления операций за пределами торгового оборота", – говорит Борис Кушнирук.

 

В целом, по мнению экспертов, в законопроекте недостаточно подробно прописаны механизмы, чтобы можно было говорить о конкретных облегчениях перемещения валюты или их отсутствии. Скорее, документ носит декларативный характер и оставляет место для регуляторных актов НБУ.

 

Бывший замглавы НБУ Сергей Яременко вообще считает, что законопроект "О валюте" направлен на обслуживание интересов мифических инвесторов, но не на укрепление гривни.

 

"Я присутствовал на заседании экспертного совета НБУ, когда обсуждался этот законопроект. Тогда он получил разгромные отзывы, начиная от теоретических и заканчивая технологическими. Этот законопроект – это, скорее, пожелания, как жить хорошо. На закон он не тянет. Там нет описания, что такое валюта. Нет понимания нынешней ситуации в мире и в финансовом секторе и нет позиции страны с ослабленной экономикой. Перед тем, как принимать такой закон, необходимо иметь стратегию развития национальной валюты, а ее нет. Этот закон не отвечает национальным интересам. Он отвечает интересам мирового глобального рынка", – говорит Сергей Яременко.

 

По мнению специалиста, сегодня имеет смысл не либерализовать валютную политику, а даже ужесточить ее.

 

"Чтобы мы укрепились, нам надо немного "поджаться". Поэтому пусть пока никаких послаблений не будет, но зато у нас будет будущее. Мы все время заигрывали с населением и к чему пришли? После распада СССР Украина имела вторую экономику в Европе, а теперь плетемся в хвосте".

 

 

 

]]>Источник]]>

[pandaPL]

Новый закон о валюте: смогут ли украинцы открыть счет в швейцарском банке

 

В ближайшее время Верховная Рада должна рассмотреть законопроект №8152 "О валюте". 19 марта его подал в парламент президент, определив как "неотложный".

 

4 липня підписаний Президентом.

 

Вводиться в дію з 7 лютого 2019 року.