В каком банке можно открыть счет нерезиденту?

[juristlitva]

Добрый день. Какой банк может быстро и без заморочек открыть счет на физ лицо, при условии что нет карты побыту и тд, только виза Шэнген. Инг банк не предлагайте, так как уже второй день жду верификацию.

[chuburinka]

Добрый день. Какой банк может быстро и без заморочек открыть счет на физ лицо, при условии что нет карты побыту и тд, только виза Шэнген. Инг банк не предлагайте, так как уже второй день жду верификацию.

 

Попробуйте Сити банк, там только еще второй документ нужен (укр паспорт или права раньше проходили). Есть еще ветка про Штамп в паспорте, там люди писали в каких банках открывали без карты побыту тоже.

[juristlitva]

Попробуйте Сити банк, там только еще второй документ нужен (укр паспорт или права раньше проходили). Есть еще ветка про Штамп в паспорте, там люди писали в каких банках открывали без карты побыту тоже.

 

какие есть еще проверенные варианты без доп паспорта, прав и тд.? Если можно без предположений, пожалуйста.

 

[antikvar]

в В каком банке можно открыть счет нерезиденту?

А какким статусом надо обладать гражданину третьей страны, чтобы стать резидентом? Наличие долгосрочной визы, ВНЖ, ПМЖ?

Понятие резидента в ЕСовских документах упоминается, кажется, только в ДИРЕКТИВЕ 2003/109/ЕС от 25 ноября 2003 г.

"О статусе граждан третьих стран, проживающих на долгосрочной основе":

 

g) под «видом на жительство долгосрочного резидента – ЕС» понимается вид на жительство, который выдается соответствующим государством-членом в момент приобретения статуса долгосрочного резидента.

 

При этом факт наличия/отсутствие такого статуса не порождают для гражданина третьей страны каких-либо особых правовых последствий в его отношениях с банками.

[HelenaS]

какие есть еще проверенные варианты без доп паспорта, прав и тд.? Если можно без предположений, пожалуйста.

 

В Pekao достаточно только загран паспорта с визой. Но у меня виза D, думаю Ваш шенген тоже пойдет. Укр паспорт не просили, со слов записали украинскую прописку.

[Brzeczyszczykiewicz]

А какким статусом надо обладать гражданину третьей страны, чтобы стать резидентом? Наличие долгосрочной визы, ВНЖ, ПМЖ?

Речь идет о налоговом резиденстве, не о статусе иностранца.

Ustawa z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych

 

Art. 3. 1. Osoby fizyczne, jeżeli mają miejsce zamieszkania na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, podlegają obowiązkowi podatkowemu od całości swoich dochodów (przychodów) bez względu na miejsce położenia źródeł przychodów (nieograniczony obowiązek podatkowy).

1a. Za osobę mającą miejsce zamieszkania na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej uważa się osobę fizyczną, która:

1) posiada na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej centrum interesów osobistych lub gospodarczych (ośrodek interesów życiowych) lub

2) przebywa na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej dłużej niż 183 dni w roku podatkowym.

[Max77]

Речь идет о налоговом резиденстве, не о статусе иностранца.

 

Millenium bank должен открыть счет без проблем. Только нужен адрес, на который они присылают пин-код.

[antikvar]

Речь идет о налоговом резиденстве, не о статусе иностранца.

А почему именно налоговом? Гражданин третьей страны может быть "налоговым", "валютным", "таможенным" резидентом. И эти понятия не всегда совпадают. Каким документом подтверждается налоговое резиденство? По пограничным штампам в паспорте? По наличию польского идентификационного номера налогоплательщика? Это установлено законодательно, или банки руководствуются каждый своими внутренними инструкциями для служебного пользования?

[HelenaS]

Millenium bank должен открыть счет без проблем. Только нужен адрес, на который они присылают пин-код.

 

Ну если депозит, то польского адреса может не быть, или счет называется по-моему Avito, с него можно снимать деньги в любом отделении банка по предъявлению паспорта. Это чтоб обойтись без пластика.

[AlexAG]

Millenium bank должен открыть счет без проблем. Только нужен адрес, на который они присылают пин-код.

Пин-код не присылают, присылают карту, но ее можно договориться забрать в отделении (это еще и быстрее, обычно). Хотя, возможно первую получить можно только по почте для проверки адреса - не помню уже, давно это было.

Пин-код задается руками при активации карты через интернет-банкинг.

[Brzeczyszczykiewicz]

А почему именно налоговом? Гражданин третьей страны может быть "налоговым", "валютным", "таможенным" резидентом. И эти понятия не всегда совпадают. Каким документом подтверждается налоговое резиденство? По пограничным штампам в паспорте? По наличию польского идентификационного номера налогоплательщика? Это установлено законодательно, или банки руководствуются каждый своими внутренними инструкциями для служебного пользования?

Налоговое резиденство определяется по критериям, процитированным в моем предыдущем сообщении. Во внимание принимаются также международные договоры о избежании двойного налогообложения.

Для подтверждения польского налогового резиденства, в польской налоговой можно получить сертификат о резиденстве.

Ustawa z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych

 

Art. 5a. Ilekroć w ustawie jest mowa o:

[...]

21) certyfikacie rezydencji – oznacza to zaświadczenie o miejscu zamieszkania podatnika dla celów podatkowych wydane przez właściwy organ administracji podatkowej państwa miejsca zamieszkania podatnika

[...]

[Sky1975]

Millenium bank должен открыть счет без проблем. Только нужен адрес, на который они присылают пин-код.

Указываете адрес банка и сами там забираете... Я так делал...

[antikvar]

Налоговое резиденство определяется по критериям, процитированным в моем предыдущем сообщении. Во внимание принимаются также международные договоры о избежании двойного налогообложения.

Для подтверждения польского налогового резиденства, в польской налоговой можно получить сертификат о резиденстве.

Да понятно это все. Какое дело банку до налогового резидентства? Вопрос то в названии темы как поставлен? - В каком банке можно открыть счет нерезиденту?

[AndrzejU]

Millenium bank должен открыть счет без проблем. Только нужен адрес, на который они присылают пин-код.

Millenium bank пин код не высылают, а пишешь сам через интернет банкинг при получении карточки.

Карточку можна даже заказать на Украину. Испробованно лично

[Brzeczyszczykiewicz]

Да понятно это все. Какое дело банку до налогового резидентства? Вопрос то в названии темы как поставлен? - В каком банке можно открыть счет нерезиденту?

Мое сообщение было ответом на ваш вопрос, исходя из которого вам как раз не все это понятно.

А какким статусом надо обладать гражданину третьей страны, чтобы стать резидентом? Наличие долгосрочной визы, ВНЖ, ПМЖ?

Гражданин Польши тоже может быть для польского банка нерезидентом, если он живёт например в Англии.

А банку есть такое дело до налогового резидентства, что для резидентов и нерезидентов предусмотрены разные типы счетов. Дальнейшие подробности советую уточнять непосредственно в банке, где хотите открыть счет.

[antikvar]

Гражданин Польши тоже может быть для польского банка нерезидентом, если он живёт например в Англии.

Пардон, а банк откуда об этом узнает, что он живет, например, в Чехии? С какого момента поляк для польского банка становится нерезидентом?

А банку есть такое дело до налогового резидентства, что для резидентов и нерезидентов предусмотрены разные типы счетов. Дальнейшие подробности советую уточнять непосредственно в банке, где хотите открыть счет.

Смею предположить, что в этом случае банк оперирует валютныим законодательством, а не налоговым. А понятия "резидент" в налоговом и валютном законодательстве разные

 

[juristlitva]

Millenium bank должен открыть счет без проблем. Только нужен адрес, на который они присылают пин-код.

 

Спасибо вам большое. Открыл в Милениум банке. Процедура заняла 15 мин.

 

Единственный лаконичный ответ! Не могу понять зачем вся эта дискуссия?

 

[antikvar]

Не могу понять зачем вся эта дискуссия?

У граждан некороых стран после открытия счета за рубежом появляются некоторые проблемы, как например, уведомление налоговой об окрытии счета, информация по остаткам на счетах. В известной степени это зависит от статуса гражданина в той стране, в которой он окрыл счет.

 

[Brzeczyszczykiewicz]

Пардон, а банк откуда об этом узнает, что он живет, например, в Чехии? С какого момента поляк для польского банка становится нерезидентом?

Поляк (также как и гражданин любой другой страны) становится нерезидентом с того момента, когда перестанет соответствовать требованиям указанным в польском налоговом законодательстве, цитата из которого приведена выше в сообщении №6. Банк узнает это от своего клиента, который обязан ему сообщить о изменениях, которые у него происходят уже после заключения договора.

 

Смею предположить, что в этом случае банк оперирует валютныим законодательством, а не налоговым. А понятия "резидент" в налоговом и валютном законодательстве разные

Это предположение основано на знании польского законодательства?

[AlexAG]

У граждан некороых стран после открытия счета за рубежом появляются некоторые проблемы, как например, уведомление налоговой об окрытии счета, информация по остаткам на счетах. В известной степени это зависит от статуса гражданина в той стране, в которой он окрыл счет.

Строгость закона компенсируется необязательностью его выполнения. Справедливости ради - в России даже при получении ВНЖ надо уведомлять об этом федеральную миграционную службу.

В Украине де-юре есть обязанность получать лицензию НБУ на открытие счетов за границей. Но, во-первых, это никто не контролирует, а во-вторых на время пребывания (или проживания) за границей можно открывать счета без лицензии, причем вне зависимости от статуса (хоть если на два дня приехал туристом).

[antikvar]

Это предположение основано на знании польского законодательства?

Я поэтому и спрашиваю

Справедливости ради - в России даже при получении ВНЖ надо уведомлять об этом федеральную миграционную службу.

Уведомлять надо о ПМЖ и гражданстве/подданстве и то, только резидентам, в соответствии с законом о валютном регулировании и валютном контроле, но не в соответствии с Налоговым кодексом РФ. Также, как об открытии счетов за рубежом и отчетам по остаткам средств на этих счетах.

В Украине де-юре есть обязанность получать лицензию НБУ на открытие счетов за границей. Но, во-первых, это никто не контролирует, а во-вторых на время пребывания (или проживания) за границей можно открывать счета без лицензии, причем вне зависимости от статуса (хоть если на два дня приехал туристом).

Открыть счет не проблема. А вот затем без уведомления/получения лицензии деньги перечислять с Родины за рубежи беспроблемно? В России без уведомления перечислять можно без ограничений только нерезидентам. При этом росийские банки оперируют понятиями "резидент-нерезидент" в соответствии с валютным законодательством, а не налоговым.

Строгость закона компенсируется необязательностью его выполнения.

Не надо забывать, что существуют Соглашения об избежании двойного налогообложения, в котором имеется раздел: "Обмен информацией". И как раз сейчас и Украина и Россия в рамках международного Соглашения подключаются к автоматической системе обмена информацией с ЕС.

[AlexAG]

Уведомлять надо о ПМЖ и гражданстве/подданстве и то, только резидентам, в соответствии с законом о валютном регулировании и валютном контроле, но не в соответствии с Налоговым кодексом РФ. Также, как об открытии счетов за рубежом и отчетам по остаткам средств на этих счетах.

То что мы все называем ПМЖ в России называется видом на жительство (ВНЖ), а то что мы все называем ВНЖ - разрешением на временное проживание. Несоответствие терминологии))

 

Открыть счет не проблема. А вот затем без уведомления/получения лицензии деньги перечислять с Родины за рубежи беспроблемно? В России без уведомления перечислять можно без ограничений только нерезидентам. При этом росийские банки оперируют понятиями "резидент-нерезидент" в соответствии с валютным законодательством, а не налоговым.

В привет-банке мне сказали, что в подобных случаях, во избежание проблем с переводом, нужно при создании перевода прикладывать скан соответствующего документа - визы/карты побыта/паспорта получателя. Ну или скан лицензии НБУ, если она есть

 

Не надо забывать, что существуют Соглашения об избежании двойного налогообложения, в котором имеется раздел: "Обмен информацией". И как раз сейчас и Украина и Россия в рамках международного Соглашения подключаются к автоматической системе обмена информацией с ЕС.

Смешно. Не знаю, как в России, а Украина даже с внутренними базами разобраться не может - налог на недвижимость так и остался виртуальным, потому что ответственные за это люди никак не могут получить нужные данные по недвижимости. Я не говорю, что так будет всегда, но сейчас дела обстоят так.

[antikvar]

То что мы все называем ПМЖ в России называется видом на жительство (ВНЖ), а то что мы все называем ВНЖ - разрешением на временное проживание. Несоответствие терминологии))

Речь идет не о том, как это называется в России, а том, как это называется в тех странах, в которых граждане России получили вид на жительство или гражданство/подданство. Если точно по закону:

"3. Если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации или федеральным законом, гражданин Российской Федерации (за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих за пределами Российской Федерации), имеющий также иное гражданство либо вид на жительство или иной действительный документ, подтверждающий право на его постоянное проживание в иностранном государстве (далее также - документ на право постоянного проживания в иностранном государстве), обязан подать письменное уведомление о наличии иного гражданства или документа на право постоянного проживания в иностранном государстве в территориальный орган федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на осуществление функций по контролю и надзору в сфере миграции, по месту жительства данного гражданина в пределах Российской Федерации (в случае отсутствия такового - по месту его пребывания в пределах Российской Федерации, а в случае отсутствия у него места жительства и места пребывания в пределах Российской Федерации - по месту его фактического нахождения в Российской Федерации) в течение шестидесяти дней со дня приобретения данным гражданином иного гражданства или получения им документа на право постоянного проживания в иностранном государстве.";

Не знаю, как в России, а Украина даже с внутренними базами разобраться не может - налог на недвижимость так и остался виртуальным, потому что ответственные за это люди никак не могут получить нужные данные по недвижимости. Я не говорю, что так будет всегда, но сейчас дела обстоят так.

Для того, чтобы банки ЕС тупо сливали базу данных по открытым за границей счетам украинскому/российскому Финмониторингу больших трудов не надо

[AlexAG]

Для того, чтобы банки ЕС тупо сливали базу данных по открытым за границей счетам украинскому/российскому Финмониторингу больших трудов не надо

Проблема в том, что нереально по каждому счету, открытому на украинца, запрашивать данные, подтверждающие его право этим счетом владеть и распоряжаться.

Ведь для того, чтобы доказать, что украинец не имел права без лицензии открывать счет - нужно сначала убедиться в том, что у него не было виз/карт побыта в этот период и что он не находился за пределами Украины. Если со вторым можно сделать запрос в пограничную службу, то с первым сложнее - прямой доступ к SIS им вряд ли дадут, а без него они замахаются запросы слать.

[antikvar]

прямой доступ к SIS им вряд ли дадут, а без него они замахаются запросы слать.

СИС - это совершенно другая система, да и заносят в эту базу в основном тех, кто в ЕС нарушает безобразия.

Европейский информационный обмен по системе CRS - это контроль налоговых уклонистов и денежных потоков и она не ставит целью выяснить имел право открывать счет или нет. Постепенно, а может и не постепенно , внесут изменения в национальное законодательство: обяжут сообщать обо всех открытых за рубежом счетах, об остатках средств на этих счетах, об участии в иностранных организациях ...