Вопрос по налогам

[RainBoy]

Привет всем еще раз.

 

Есть вариант вылететь по федеральному налогу из 15% от дохода в 25% от дохода.

Отдавать деньгу не хочется. Какие есть законные способы уменьшить налогооблагаемый доход?

 

Откладывать эту сумму на обучение ребенку? Подарить какую то сумму жене? Замораживать деньги на счету сейчас не хочется.

 

Если знаете способ - подскажите

[Sheep]

Привет всем еще раз.

 

Есть вариант вылететь по федеральному налогу из 15% от дохода в 25% от дохода.

Отдавать деньгу не хочется. Какие есть законные способы уменьшить налогооблагаемый доход?

 

Откладывать эту сумму на обучение ребенку? Подарить какую то сумму жене? Замораживать деньги на счету сейчас не хочется.

 

Если знаете способ - подскажите

 

купить дом

 

 

 

[Реднек]

Привет всем еще раз.

 

Есть вариант вылететь по федеральному налогу из 15% от дохода в 25% от дохода.

Отдавать деньгу не хочется. Какие есть законные способы уменьшить налогооблагаемый доход?

 

Откладывать эту сумму на обучение ребенку? Подарить какую то сумму жене? Замораживать деньги на счету сейчас не хочется.

 

Если знаете способ - подскажите

Наиболее прямые советы - просить шефа снизить зарплату или пожертвовать разницу в повышении семейной зарплаты в благотворительные фонды не понравятся наверное?

 

Не очень понятны такие скачки - 15%->25%, но будем считать, что вы правильно посчитали. Скорее всего появилась вторая зарплата в семье.

Подарить жене не помогает вообще, вы же шлете joint return, как я понимаю.

Заморозка - это что в вашем понимании? Как раз откладывать на обучение - это и есть заморозка. Не надо замораживать, надо тратить сегодня.

Попробовать посчитать married filling separately, это иногда помогает, если разница в зарплатах у вас и у жены в разы и на одного скинуть все выплаты.

 

В обычной жизни (не миллионеру) уменьшить налогооблагаемый доход реальных способов не много:

- Откладывать куда-то до таксов (обучение ребенка, 401К, IRS, медицинский saving account и т.д.), практически ничего не дает на мой взгляд, время все это сожрет сильнее, чем таксы сегодня. Лучше всего в HSA наверное, если вы не сильно молодой и не верите в инфляцию,

- Купить жилье, если еще не успели, но в принципе решительно собираетесь эту глупость сделать, небольшая часть будет списываться, но другие расходы сильно этот плюс перекроют в минус.

- Купить дофига дорогого, опять же если все равно собираетесь это сделать рано или поздно, типа пару машин по 70-80 тыщ. и т.д, немного сэкономится за счет sales and local taxes,

- жена между работой и варкой супа может учиться, кое-что можно списать.

Все вместе (кроме учебы и, психологически, жилья) оцениваю, как не приносящее почти никакого эффекта. Это как раз и есть заморозка денег в надежде на неизвестно что в будущем. Если работодатель хорошо матчит в 401 имли HSA, то еще как-то можно пытаться надеяться на небольшие потери в итоге, но вряд ли на самом деле.

[RainBoy]

Привет всем еще раз.

 

Есть вариант вылететь по федеральному налогу из 15% от дохода в 25% от дохода.

Отдавать деньгу не хочется. Какие есть законные способы уменьшить налогооблагаемый доход?

 

Откладывать эту сумму на обучение ребенку? Подарить какую то сумму жене? Замораживать деньги на счету сейчас не хочется.

 

Если знаете способ - подскажите

Наиболее прямые советы - просить шефа снизить зарплату или пожертвовать разницу в повышении семейной зарплаты в благотворительные фонды не понравятся наверное?

 

Не очень понятны такие скачки - 15%->25%, но будем считать, что вы правильно посчитали. Скорее всего появилась вторая зарплата в семье.

Подарить жене не помогает вообще, вы же шлете joint return, как я понимаю.

Заморозка - это что в вашем понимании? Как раз откладывать на обучение - это и есть заморозка. Не надо замораживать, надо тратить сегодня.

Попробовать посчитать married filling separately, это иногда помогает, если разница в зарплатах у вас и у жены в разы и на одного скинуть все выплаты.

 

В обычной жизни (не миллионеру) уменьшить налогооблагаемый доход реальных способов не много:

- Откладывать куда-то до таксов (обучение ребенка, 401К, IRS, медицинский saving account и т.д.), практически ничего не дает на мой взгляд, время все это сожрет сильнее, чем таксы сегодня. Лучше всего в HSA наверное, если вы не сильно молодой и не верите в инфляцию,

- Купить жилье, если еще не успели, но в принципе решительно собираетесь эту глупость сделать, небольшая часть будет списываться, но другие расходы сильно этот плюс перекроют в минус.

- Купить дофига дорогого, опять же если все равно собираетесь это сделать рано или поздно, типа пару машин по 70-80 тыщ. и т.д, немного сэкономится за счет sales and local taxes,

- жена между работой и варкой супа может учиться, кое-что можно списать.

Все вместе (кроме учебы и, психологически, жилья) оцениваю, как не приносящее почти никакого эффекта. Это как раз и есть заморозка денег в надежде на неизвестно что в будущем. Если работодатель хорошо матчит в 401 имли HSA, то еще как-то можно пытаться надеяться на небольшие потери в итоге, но вряд ли на самом деле.

 

У нас не 401, какой то другой план, но работодатель докладывает свой процент. Это хорошая идея, процентов 5-7 буду откладывать.

Посчитал правильно, но распространяться не хочу особо. Плюс к этому жена теперь имеет доход, устроил и ее на работу. Доход он нее не считал еще в эти 25%.

 

В общем, как видно особо не выходит. Разве что маме в Украину подарить N денег и потом обратно их сюда, но по моему это не очень законный способ

 

Дом не хочу пока покупать. Нам нужна вторая машина в семью, кредит на машину позволит потратить деньги на нее ане на таксы?

Налога штата у нас нет.

[olley]

25% федеральный? Это ж около полумиллиона в год надо получать С такими доходами IRA не положен, FSA/HSA и максимальное вложение в 401К это тоже как слону дробина, потому что они ограничены по сумме. (Под HSA тоже еще не каждый может быть eligible) А вообще, при таких доходах можно уже персонального бухгалтера нанимать

 

Не понятно, как покупка машины может помочь. Разве налоги на машину списываются с федеральных?

 

Если вам дали stock options на пол-лимона, то это еще не значит, что вам сразу нужно платить с них налоги.

 

(Я в налогах полный валенок, если чо )

[Реднек]

В общем, как видно особо не выходит. Разве что маме в Украину подарить N денег и потом обратно их сюда, но по моему это не очень законный способ

Дом не хочу пока покупать. Нам нужна вторая машина в семью, кредит на машину позволит потратить деньги на нее ане на таксы?

Да не выходит, у меня, когда жена пошла на работу, суммарные налоги увеличились в полтора раза при всех отчислениях в пенсионный, покупке дома и пр.

 

Эти две вещи не работают.

Вы можете подарить денег на сторону кому угодно, но в США по закону даритель в общем случае платит налог на подарок. Именно для таких поползновений. Поэтому выгодно дарить из Украины в США только, а не туда или туда-сюда.

Кредит на дом (mortgage) немного снижает таксы, а кредит на машину нет.

 

Налога штата у нас нет.

Хвастаетесь? (шутка)

[RainBoy]

Хвастаетесь? (шутка)

 

 

Нет, просто уточнял про машину. Возможно, эта покупка влияет на налог штата и не влияет на федеральный - уточнял.

[RainBoy]

25% федеральный? Это ж около полумиллиона в год надо получать С такими доходами IRA не положен, FSA/HSA и максимальное вложение в 401К это тоже как слону дробина, потому что они ограничены по сумме. (Под HSA тоже еще не каждый может быть eligible) А вообще, при таких доходах можно уже персонального бухгалтера нанимать

 

Не понятно, как покупка машины может помочь. Разве налоги на машину списываются с федеральных?

 

Если вам дали stock options на пол-лимона, то это еще не значит, что вам сразу нужно платить с них налоги.

 

(Я в налогах полный валенок, если чо )

 

ЭЭЭ нет у меня полмиллиона.. пока %)

 

Возможно, я неправильно посчитал свой предполагаемый налог на этот год.

Я просчитывал варианты, как уменьшить. В налогах тоже ноль, поэтому стал смотреть в сторону покупки авто.

 

Пересчитал. Нет повышения на 10%, есть повышение federal income tax на 3%. Счетовод я еще тот

[olley]

Тогда отклаывайте на пенсию, сколько не жалко, киньте на FSA/HSA хотя бы в таком размере чтобы покрыть deductible медицинской страховки, но помните, что FSA это use it or loose it.

[Реднек]

Пересчитал. Нет повышения на 10%, есть повышение federal income tax на 3%. Счетовод я еще тот

А ведь жаль, что не на 10%...

Я уже за вашу новую зарплату успел порадоваться.

 

Но ничего...вы с зарплатой жены теперь посчитайте, обычно приходится хорошо и срочно править вашу W-4 у бухгалтеров.

[RainBoy]

Тогда отклаывайте на пенсию, сколько не жалко, киньте на FSA/HSA хотя бы в таком размере чтобы покрыть deductible медицинской страховки, но помните, что FSA это use it or loose it.

 

HSA хорошая штука, но она требует выбора high deductible страховки.

Я выбраю другую, по моему она лучше. Визит к врачу $20/$40/$80, а не полная сумма до дедактибла

Правда, к врачу оплачивается каждый визит. Во втором случае выбираешт дедактибл и не платишь больше.

[olley]

Я выбраю другую, по моему она лучше. Визит к врачу $20/$40/$80, а не полная сумма до дедактибла

Правда, к врачу оплачивается каждый визит.

Вы все равно можете взять FSA и платить оттуда. Очки, контактные линзы, стоматология тоже - тоже FSA.

[Реднек]

HSA хорошая штука, но она требует выбора high deductible страховки.

Я выбраю другую, по моему она лучше. Визит к врачу $20/$40/$80, а не полная сумма до дедактибла

Правда, к врачу оплачивается каждый визит. Во втором случае выбираешт дедактибл и не платишь больше.

У меня раньше тоже была $10-20-40 за визит, потом 20-40-60.

Перед этим годом внимательно посчитал, с учетом последнего резкого подорожания сттраховок. Оказалось, что даже с выплатой дидактибла полностью, за счет разницы в месячной оплате HSA несколько выгоднее получается на семью из двоих за год при условии средних болезней. На троих было бы еще выгоднее. А с учетом того, что дидактибл выбирается только в аварийных случаях и что деньги не сгорают (как в FSA), то перешел на HSA.

Каждый раз надо считать.

Но у меня работодатель платит только 3/4 за страховку, остальное я плачу, у вас может быть по-другому в результате.

 

 

[RainBoy]

HSA хорошая штука, но она требует выбора high deductible страховки.

Я выбраю другую, по моему она лучше. Визит к врачу $20/$40/$80, а не полная сумма до дедактибла

Правда, к врачу оплачивается каждый визит. Во втором случае выбираешт дедактибл и не платишь больше.

У меня раньше тоже была $10-20-40 за визит, потом 20-40-60.

Перед этим годом внимательно посчитал, с учетом последнего резкого подорожания сттраховок. Оказалось, что даже с выплатой дидактибла полностью, за счет разницы в месячной оплате HSA несколько выгоднее получается на семью из двоих за год при условии средних болезней. На троих было бы еще выгоднее. А с учетом того, что дидактибл выбирается только в аварийных случаях и что деньги не сгорают (как в FSA), то перешел на HSA.

Каждый раз надо считать.

Но у меня работодатель платит только 3/4 за страховку, остальное я плачу, у вас может быть по-другому в результате.

 

Я плачу 1% от стоимости страховки.

[Реднек]

HSA хорошая штука, но она требует выбора high deductible страховки.

Я выбраю другую, по моему она лучше. Визит к врачу $20/$40/$80, а не полная сумма до дедактибла

Правда, к врачу оплачивается каждый визит. Во втором случае выбираешт дедактибл и не платишь больше.

У меня раньше тоже была $10-20-40 за визит, потом 20-40-60.

Перед этим годом внимательно посчитал, с учетом последнего резкого подорожания сттраховок. Оказалось, что даже с выплатой дидактибла полностью, за счет разницы в месячной оплате HSA несколько выгоднее получается на семью из двоих за год при условии средних болезней. На троих было бы еще выгоднее. А с учетом того, что дидактибл выбирается только в аварийных случаях и что деньги не сгорают (как в FSA), то перешел на HSA.

Каждый раз надо считать.

Но у меня работодатель платит только 3/4 за страховку, остальное я плачу, у вас может быть по-другому в результате.

 

Я плачу 1% от стоимости страховки.

Ну тогда и морочиться ни к чему, с этого 1% ничего не накопится нигде и никогда. Копейки в масштабах зарплаты.

[SOLAR_1973]

Привет всем еще раз.

 

Есть вариант вылететь по федеральному налогу из 15% от дохода в 25% от дохода.

Отдавать деньгу не хочется. Какие есть законные способы уменьшить налогооблагаемый доход?

 

Откладывать эту сумму на обучение ребенку? Подарить какую то сумму жене? Замораживать деньги на счету сейчас не хочется.

 

Если знаете способ - подскажите

Наиболее прямые советы - просить шефа снизить зарплату или пожертвовать разницу в повышении семейной зарплаты в благотворительные фонды не понравятся наверное?

 

Не очень понятны такие скачки - 15%->25%, но будем считать, что вы правильно посчитали. Скорее всего появилась вторая зарплата в семье.

Подарить жене не помогает вообще, вы же шлете joint return, как я понимаю.

Заморозка - это что в вашем понимании? Как раз откладывать на обучение - это и есть заморозка. Не надо замораживать, надо тратить сегодня.

Попробовать посчитать married filling separately, это иногда помогает, если разница в зарплатах у вас и у жены в разы и на одного скинуть все выплаты.

 

В обычной жизни (не миллионеру) уменьшить налогооблагаемый доход реальных способов не много:

- Откладывать куда-то до таксов (обучение ребенка, 401К, IRS, медицинский saving account и т.д.), практически ничего не дает на мой взгляд, время все это сожрет сильнее, чем таксы сегодня. Лучше всего в HSA наверное, если вы не сильно молодой и не верите в инфляцию,

- Купить жилье, если еще не успели, но в принципе решительно собираетесь эту глупость сделать, небольшая часть будет списываться, но другие расходы сильно этот плюс перекроют в минус.

- Купить дофига дорогого, опять же если все равно собираетесь это сделать рано или поздно, типа пару машин по 70-80 тыщ. и т.д, немного сэкономится за счет sales and local taxes,

- жена между работой и варкой супа может учиться, кое-что можно списать.

Все вместе (кроме учебы и, психологически, жилья) оцениваю, как не приносящее почти никакого эффекта. Это как раз и есть заморозка денег в надежде на неизвестно что в будущем. Если работодатель хорошо матчит в 401 имли HSA, то еще как-то можно пытаться надеяться на небольшие потери в итоге, но вряд ли на самом деле.

Молодец Реднек!!!!! Видно,что в курсе событий! Забыл можно списать ремонт и обслуживание авто,плюс толлы за дороги....401-ю программу дают не сразу тоже,только после 1 года работы,обучение ребенка это гарантированная проверка (знакомые столкнулись)...Просить работодателя о чем либо-можно,но не эффективно ,они тоже не дураки...

[SOLAR_1973]

Привет всем еще раз.

 

Есть вариант вылететь по федеральному налогу из 15% от дохода в 25% от дохода.

Отдавать деньгу не хочется. Какие есть законные способы уменьшить налогооблагаемый доход?

 

Откладывать эту сумму на обучение ребенку? Подарить какую то сумму жене? Замораживать деньги на счету сейчас не хочется.

 

Если знаете способ - подскажите

Наиболее прямые советы - просить шефа снизить зарплату или пожертвовать разницу в повышении семейной зарплаты в благотворительные фонды не понравятся наверное?

 

Не очень понятны такие скачки - 15%->25%, но будем считать, что вы правильно посчитали. Скорее всего появилась вторая зарплата в семье.

Подарить жене не помогает вообще, вы же шлете joint return, как я понимаю.

Заморозка - это что в вашем понимании? Как раз откладывать на обучение - это и есть заморозка. Не надо замораживать, надо тратить сегодня.

Попробовать посчитать married filling separately, это иногда помогает, если разница в зарплатах у вас и у жены в разы и на одного скинуть все выплаты.

 

В обычной жизни (не миллионеру) уменьшить налогооблагаемый доход реальных способов не много:

- Откладывать куда-то до таксов (обучение ребенка, 401К, IRS, медицинский saving account и т.д.), практически ничего не дает на мой взгляд, время все это сожрет сильнее, чем таксы сегодня. Лучше всего в HSA наверное, если вы не сильно молодой и не верите в инфляцию,

- Купить жилье, если еще не успели, но в принципе решительно собираетесь эту глупость сделать, небольшая часть будет списываться, но другие расходы сильно этот плюс перекроют в минус.

- Купить дофига дорогого, опять же если все равно собираетесь это сделать рано или поздно, типа пару машин по 70-80 тыщ. и т.д, немного сэкономится за счет sales and local taxes,

- жена между работой и варкой супа может учиться, кое-что можно списать.

Все вместе (кроме учебы и, психологически, жилья) оцениваю, как не приносящее почти никакого эффекта. Это как раз и есть заморозка денег в надежде на неизвестно что в будущем. Если работодатель хорошо матчит в 401 имли HSA, то еще как-то можно пытаться надеяться на небольшие потери в итоге, но вряд ли на самом деле.

Молодец Реднек!!!!! Видно,что в курсе событий! Забыл можно списать ремонт и обслуживание авто,плюс толлы за дороги....401-ю программу дают не сразу тоже,только после 1 года работы,обучение ребенка это гарантированная проверка (знакомые столкнулись)...Просить работодателя о чем либо-можно,но не эффективно ,они тоже не дураки...

[olley]

Молодец Реднек!!!!! Видно,что в курсе событий! Забыл можно списать ремонт и обслуживание авто,плюс толлы за дороги....

...при условии, если получится доказать, что машина это не просто средство передвижения, а необходимость для бизнеса. Это можно сделать, если открыть фирму на себя из одного человека и работать контрактником. Обычному работнику никакого списания ремонтов с налогов не светит.

401-ю программу дают не сразу тоже,только после 1 года работы,

Таких ограничений нет. Каждая фирма делает так, как пожелает нужным. Ваша дает 401К через год. Другие дают сразу. Еще какие-нибудь не дают никогда.