AndrewC

Самое забавное во всем этом то, что ни банк, ни польская прокуратура никаких объяснений/требований на адрес в Испании, на который зарегистрирован счет, не прислали. (((

Пришел ответ от банка. Приложил файл, только убрал оттуда личную информацию. Теперь я вообще ничего не понимаю)) Получается банк просто заблокировал счет, не хочет его разблокировать и предлагает мне обратиться либо к Финансовому омбудсмену для внесудебного урегулирования либо в суд? Хотя если это банк так ответил об обеспечительных мерах для сохранности средств по делу, которое ведет прокуратура, то все становится на свои места. Умеют же большие организации ответить так, чтобы прикрыть свою задницу и при этом не предоставить вообще никакой информаци))) Прямо как чиновники в почившем советском союзе)) Либо есть еще один документ от 7го Июня (полученный файл датирован 10-м числом), на который они ссылаются и который банк не приложил, а просто отправил по моему адресу в Барселоне, на который был зарегистрирован этот счет. Попробую обратиться за копией, или уже в конце июня приеду в Барсу, почитаю и расскажу. Odpowiedz_na_reklamacje-1.pdf

Ничего страшного)) Работнику IT-сферы эти блокировки не сильно помеха. Благодарю за подсказку, гугл действительно немного некорректен, но, в целом, сориентироваться в сути можно.

Спасибо огромное, сам ее тоже нашел. Действительно очень грамотный материал по вопросу. Вот версия на английском, если без знания польского, может пригодится: https://www.filipiakbabicz.com/przestepstwa-w-biznesie/2021/04/28/blocking-a-bank-account-in-polish-law-practical-problems/ В общем жду официальный ответ от банка. И также прошествия периода 6 дней, есть хоть и небольшой, но шанс, что пронесет)

Т.е. я правильно понимаю, что если блокировка не будет снята в течение этого периода в 72 часа, то решение принимал компетентный орган Польши, но никак не банк и это однозначно? Ну как минимум в своем ответе на мое обращение в банк они должны указать причины блокировки и сослаться на реквизиты этого решения? Ок, если они их не получают или получают но не в том виде, который их устроит, но при этом отсутствуют доказательства, что средства связаны с противозаконной деятельностью? Что произойдет по прошествии этих 3-х месяцев? Не могут же они бесконечно удерживать деньги? Сталкивался с подобным ранее с европейским ПэйПалом, который деюро имеет банковскую лицензию, хотя зарегистрирован в Люксембурге. После полугодовой блокировки средств давали возможность их вывести. Хотя может, конечно, Польское законодательство в этой области как-то отличается. Вообще сориентируйте пожалуйста, какие национальные законы регулируют подобные вопросы? Буду пытаться в меру возможности вникать глубже. И в догонку, я верно сориентировался, что данная ситуация изложена здесь https://www.infakt.pl/blog-ksiegowy/mikroprzedsiebiorca-a-blokada-rachunku-bankowego/ ? PS: Польским, к сожалению, не владею, поэтому пытаюсь анализировать в рамках переводов гуглом

Ясно, благодарю за ответы. Буду держать в курсе, когда появится информация. Вполне возможно, что какое-то уведомление от банка и пропустил, т.к. они на польском, а я по большей части использую английский в коммуникациях. Также обратил внимание, что по счету, который в злотых есть транзакция "BLOK. NA CZAS KSIEGOWANIA Blokada - założenie" на всю сумму баланса счета, инициированная банком, а затем снятие этой блокировки в тот-же день. По счетам в других валютах ничего подобного не наблюдал. Что подобное может значить? В случае, если банк не устроят мои объяснения, есть ли какие-то сроки, по истечении которых можно будет потребовать у банка закрыть счет с переводом остатков в другой банк? Действует ли в подобной ситуации презумпция невиновности, т.е. если не доказано нарушение мной закона, то по истечение какого-либо времени просто банк разрывает договор обслуживания? И, кстати, а что может быть реальным документом, который может подтвердить финансовые отношения между гражданскими партнерами, которые не находятся в браке? PS: Я же правильно понимаю, что нерезиденты РП не подают налоговую отчетность в Польские налоговые органы?

Добрый день, когда-то будучи проездом через Польшу открыл для личных нужд счет в ING Bank Slaski. Открывал как нерезидент по Украинскому заграну. Поскольку часто жил в Европе как турист, планировал пользоваться им для личных нужд (аренда квартир, платежи). В общем-то каких-то сомнительных операций по счету не было, платежи между частными лицами, арендные платежи, поступления от членов семьи карточными переводами. Когда на счете образовалась значительная сумма банк без какого-либо уведомления заблокировал расчетные операции. В службе поддержки по телефону ничего не знают, говорят заблокировала служба безопасности. Оставили заявку, на которую банк обязуется ответить в течение месяца. Проблема усугубляется еще и тем, что сейчас нахожусь на Украине и из-за ковидных ограничений въехать в Польшу, что-бы лично подойти в отделение, не могу. Кто сталкивался с подобными ситуациями, подскажите, на что рассчитывать? Просто попросят перевести средства в другой банк и закроют счета или будут всячески препятствовать? Если будут просить подтверждение операций, то т.к. они по большей части были между частными лицами членами семьи, устроит ли банк копия пасспортов другой стороны и ее объяснения в письменном виде о характере операции (типа возврат долга, оплата доли в расходах на проживание и т.д.)? Есть ли реальные шансы разрулить подобную ситуацию удаленно или готовиться окольными путями ехать в Польшу лично? Заранее благодарю за ответы.