Как внести деньги в банк?

[emigrant007]

Подскажите пожалуйста,

Живу и работаю в Польше. В этом году не являюсь налоговым резидентом Польши.

Есть счет в польском банке, хочу на него положить деньги (20 у.е.) заработанные в Украине 5-10 лет до переезда в Польшу, которые пока хранятся в носках (не в банках) в Украине.

Соответственно документов, что эти деньги были заработаны честно (к примеру, выписки из украинского банка, либо контракта) - нет.

Есть ли безопасный способ положить их на счет в банке в Польше (к примеру, договор дарения от родителей...)? Чтобы избежать вопросов налоговых органов и, соответственно налогов?

Или только расплачиваться наличкой?

[leproman]

для меня тема тоже актуальная, есть наличка в Польше, какими суммами лучше класть на счет чтобы не вызвать подозрения?

 

[@master]

Подскажите пожалуйста,

Живу и работаю в Польше. В этом году не являюсь налоговым резидентом Польши.

Есть счет в польском банке, хочу на него положить деньги (20 у.е.) заработанные в Украине 5-10 лет до переезда в Польшу, которые пока хранятся в носках (не в банках) в Украине.

Соответственно документов, что эти деньги были заработаны честно (к примеру, выписки из украинского банка, либо контракта) - нет.

Есть ли безопасный способ положить их на счет в банке в Польше (к примеру, договор дарения от родителей...)? Чтобы избежать вопросов налоговых органов и, соответственно налогов?

Или только расплачиваться наличкой?

ну так в чем проблема? придите да положите.

[nushka]

ну так в чем проблема? придите да положите.

Так и есть. Думаете у налоговой больше забот нет, как ваши 20 тысяч проверять откуда они взялись?

 

[vigor]

для меня тема тоже актуальная, есть наличка в Польше, какими суммами лучше класть на счет чтобы не вызвать подозрения?

 

в польской банковской системе мониторятся вплаты, выплаты, переводы на квоты свыше 15 000 евро.

[@master]

в польской банковской системе мониторятся вплаты, выплаты, переводы на квоты свыше 15 000 евро.

Вы забыли написать КЕМ мониторятся

Мониторятся они GIIF на предмет легализации преступных доходов а никак не налоговой инспекцией. Преступные доходы это те которые были получены в результате преступления типа торголи оружием, наркотиками, мошенничества, взятки и т.д. Налоговые мошенничества типа возврата НДС за несуществующие товары и услуги якобы экспортированные за границу, торговля подакцизными товарами без разрешения.

Кстати эта сумма может быть уменьшена банком до 10000 на свое усмотрение.

[vigor]

Вы забыли написать КЕМ мониторятся

Мониторятся они GIIF на предмет легализации преступных доходов а никак не налоговой инспекцией. Преступные доходы это те которые были получены в результате преступления типа торголи оружием, наркотиками, мошенничества, взятки и т.д. Налоговые мошенничества типа возврата НДС за несуществующие товары и услуги якобы экспортированные за границу, торговля подакцизными товарами без разрешения.

Кстати эта сумма может быть уменьшена банком до 10000 на свое усмотрение.

 

Естственно, что налоговая не мониторит банки. В Украине что, мониторит?

[AlexAG]

ну так в чем проблема? придите да положите.

Вы не в Украине. Европейские банки обычно, при виде достаточно крупной суммы, задаются вопросом "откуда деньги?"... Точнее, не сами задаются, а озадачивают клиента. Вплоть до того, что отказываются их принимать без подтверждающих документов. При этом, в качестве подтверждающих документов вполне достаточно декларации о ввозе нала на территорию Польши.

С другой стороны, даже если банк упрется - всегда можно разломать сумму на части, открыть пачку счетов в разных банках, закинуть туда общую сумму по частям, потом слить на один счет и закрыть лишние.

Опять же, если деньги заработаны честным путем (зарплата "вчерную" к таким не относится) - должны быть какие-то документы это подтверждающие. Их тоже будет вполне достаточно, если налоговая заинтересуется.

А для "черного" нала есть вполне простое правило - он должен оставаться налом и использоваться исключительно как нал То есть, не нужно его использовать в операциях, которые документально связаны с Вашей личностью.

 

Естственно, что налоговая не мониторит банки. В Украине что, мониторит?

Вы не поверите, но мониторит. Более того, в Украине - тоже.

Не удивлюсь, если в Польше банки сами сливают инфу обо всех транзакциях выше определенной квоты в налоговую.

[nushka]

Вы не в Украине. Европейские банки обычно, при виде достаточно крупной суммы, задаются вопросом "откуда деньги?"... Точнее, не сами задаются, а озадачивают клиента.

Не особо то они озадачивают По крайней мере Инг банк. Если и спрашивают откуда (что было всего один раз у меня) - то достаточно ответа "заработала ранее в Украине"

И даже если предположить, что сливают в налоговую - и что с того? Что они мне могут предъявить, нарушение чего?

[AlexAG]

Не особо то они озадачивают По крайней мере Инг банк. Если и спрашивают откуда (что было всего один раз у меня) - то достаточно ответа "заработала ранее в Украине"

Не все йогурты одинаково полезны Возможно, у разных банков разные квоты, начиная с которых выясняют источник денег...

[@master]

Не удивлюсь, если в Польше банки сами сливают инфу обо всех транзакциях выше определенной квоты в налоговую.

ой ну не пишите ерунды я вас очень прошу

[nushka]

Не все йогурты одинаково полезны Возможно, у разных банков разные квоты, начиная с которых выясняют источник денег...

Да, вполне возможно Может это и субъективно. Но у меня по крайней мере и у моих знакомых ни разу никаких проблем не было с этим. И честно говоря не могу даже предположить, с чего им взяться в этом плане Привезла деньги в страну, не увезла. Какие вопросы?

 

[emigrant007]

При этом, в качестве подтверждающих документов вполне достаточно декларации о ввозе нала на территорию Польши.

Т.е. при въезде на территорию Польши достаточно взять бумажку на польской границе и задекларировать 5 тыс. у.е., к примеру, и этого будет достаточно для польской налоговой чтобы эти деньги стали легальными?

 

[@master]

Т.е. при въезде на территорию Польши достаточно взять бумажку на польской границе и задекларировать 5 тыс. у.е., к примеру, и этого будет достаточно для польской налоговой чтобы эти деньги стали легальными?

При чем тут налоговая инспекция вообще? Если вы попадете под проверку налоговой инспекции то эта бумажка вам не поможет - они буду в Украину запрос слать или куда там.

Только нахрен вы не нужны польской налоговой инспекции.

[emigrant007]

Только нахрен вы не нужны польской налоговой инспекции.

Ну почему же не нужны? Ведь это неиссякаемый источник для налогооблажения и конфискаций. Я честно говоря не верю, что в налоговой этого не понимают и не используют это с их возможностями по отслеживанию всего.

 

[@master]

Ну почему же не нужны? Ведь это неиссякаемый источник для налогооблажения и конфискаций. Я честно говоря не верю, что в налоговой этого не понимают и не используют это с их возможностями по отслеживанию всего.

Нет у них возможностей отслеживания всего. Банковскую тайну не отмменяли. Налоговые инспекции ловят на несхождении расходов и расходов чаще всего. Польская также. Поэтому я утверждаю - если вы попадете под проверку налоговой инспекции бемажка с таможни вам не поможет. В бумажке с таможни не написано что вы уплатили налоги с тех денег которые у вас есть.

 

Люди часто путают налоговую инспекцию и другие органы, например GIIF в Польше которые ищут деньги преступного происхождения. Часть таких функций возложена и на банки в том числе. Поэтому если банк если и спросит о происхождении денег то его интересует не то заплатили вы с них налог или нет. Банк интересует не получены ли эти деньги от торговли наркотиками, например. Или для финансирования преступлении или терроризма. и т.д.

 

Так что вы со своими 20 т. никому не интерестны.

[emigrant007]

Налоговые инспекции ловят на несхождении расходов и расходов чаще всего. Польская также. Поэтому я утверждаю - если вы попадете под проверку налоговой инспекции

Вы имеете в виду несхождение доходов и расходов гос.служащих? Или в Польше на несхождение проверяют и обычных граждан?

 

[@master]

Вы имеете в виду несхождение доходов и расходов гос.служащих? Или в Польше на несхождение проверяют и обычных граждан?

В Польше как и в любой другой стране любой налоговый резидент может попасть под проверку.

Купили вы, например, квартиру. А доходов задокументированных на нее нет. Вот это будет проблемой а не деньги на счету а которых налоговая инспекция ничего не знает. А вот доступ к спику тех кто покупает недвижимость у них есть. Через разные механизмы в том числе и через налог этот местный PCC

[vigor]

В Польше как и в любой другой стране любой налоговый резидент может попасть под проверку.

Купили вы, например, квартиру. А доходов задокументированных на нее нет. Вот это будет проблемой а не деньги на счету а которых налоговая инспекция ничего не знает. А вот доступ к спику тех кто покупает недвижимость у них есть. Через разные механизмы в том числе и через налог этот местный PCC

 

Это из личного опыта?

[@master]

Это из личного опыта?

Это из публикаций польских СМИ.

[vigor]

Это из публикаций польских СМИ.

 

 

[vigor]

Это из публикаций польских СМИ.

 

СМИ читайте и делите на 2 а то и 4.

В реальной жизни при покупке квартиры налоговая вами/нами заинтересуется в случае подозрительно малой цены квартиры, т.е. если цена будет около 30% ниже рыночной. Других поводов у них нет интеросоваться. Если уплачен налог (а он уплачен, потомучто нотариус проводит всю эту процедуру), то дело закрыто и живите спокойно.

 

[@master]

СМИ читайте и делите на 2 а то и 4.

В реальной жизни при покупке квартиры налоговая вами/нами заинтересуется в случае подозрительно малой цены квартиры, т.е. если цена будет около 30% ниже рыночной. Других поводов у них нет интеросоваться. Если уплачен налог (а он уплачен, потомучто нотариус проводит всю эту процедуру), то дело закрыто и живите спокойно.

ну тем лучше для всех

[emigrant007]

В реальной жизни при покупке квартиры налоговая вами/нами заинтересуется в случае подозрительно малой цены квартиры

Т.е. вы тоже советуете с такими суммами не париться и просто ложить частями в банк?

[vigor]

Т.е. вы тоже советуете с такими суммами не париться и просто ложить частями в банк?

 

Да, с коментарием:"Это мои сбережения" (oszędności) и то, если спросят. А если не спросят то молча вплатить